Agentes de Policía Nacional, adscritos a la Comisaría Provincial de Badajoz, procedieron el pasado mes de enero a la detención de una mujer por su presunta autoría de un delito de blanqueo de capitales, estafa y simulación de delito.
El pasado mes de octubre se recibían en Badajoz unas diligencias procedentes de un Juzgado en Gijón, donde informaban que la Brigada de Policía Judicial de esa localidad había identificado a una mujer, vecina de Badajoz, como titular de una cuenta bancaria en la que un gijonés había sido víctima de una estafa mediante el método del “Familiar en apuros”, ingresando en esa cuenta 9.850 euros.
Los agentes de Gijón solicitaban la colaboración de la Brigada Provincial de Policía Judicial de Badajoz, haciéndose cargo de la investigación el Grupo II de Delitos Tecnológicos, averiguando estos que la investigada era titular de 12 cuentas bancarias, y que, una vez tuvo conocimiento de que estaba siendo investigada, negó ser titular de las mismas e incluso interpuso una denuncia falsa.
Las gestiones practicadas por los agentes con las entidades bancarias verificaron que las cuentas investigadas habían sido abiertas por la propia denunciante, figurando su documentación personal, su firma y también su identidad en las video-verificaciones, necesarias para su formalización final. Además, se comprobó que dichas cuentas habían sido cedidas a terceras personas, quienes las habrían utilizado para la comisión de diversas estafas mediante transferencias y operaciones fraudulentas.
Significar que la presunta autora era colaboradora o partícipe indirecta, conocida esta figura como “mula financiera”, por la cesión voluntaria o negligente de sus cuentas bancarias, identidad o medios de pago, permitiendo mover dinero de origen ilícito.
La detenida es una mujer de 35 años, quien, tras la instrucción del pertinente atestado policial, fue puesta ante la Autoridad judicial.
El desconocimiento no excluye la responsabilidad legal y penal
¿Qué hace una mula financiera?
• Recibe dinero en su cuenta, muchas veces sin tener control real sobre ella, a cambio de una pequeña compensación económica.
• Retira, transfiere o envía ese dinero a otras personas o cuentas, o incluso desconoce su destino.
• Lo hace a cambio de una comisión o promesas de dinero fácil.
¿Cómo suelen reclutarlas?
• Ofertas de trabajo desde casa poco claras.
• Contactos por redes sociales o correos falsos.
• Promesas de ganancias rápidas sin requisitos.
• Captan a jóvenes o personas con dificultades económicas.
¿Por qué es peligroso?
• Aunque diga “no sabía”, la responsabilidad legal recae sobre la persona titular de la cuenta.
• Participa en blanqueo de capitales o estafas.
• Conlleva bloqueo de cuentas, antecedentes penales, multas e incluso prisión.
Señales de alerta
• Te piden usar tu cuenta bancaria para mover dinero.
• Te dicen que no preguntes el origen del dinero.
• Prometen dinero “seguro” por tareas simples.
• Urgencia o presión para actuar rápido.
• Te pagan por abrir una cuenta y ceder su control.
Aunque parezca un trabajo fácil, la responsabilidad legal y personal es muy alta.
Si abres una cuenta bancaria y entregas su control a otra persona (tarjeta, claves, banca digital), te expones a un delito grave, aunque no seas tú quien se beneficie.
Ceder tu cuenta no es un favor: es una práctica usada para estafas y blanqueo de dinero. Y quien responde ante el banco y la ley eres tú, porque la cuenta está a tu nombre.
